Cómo invertir en ETFs: Guía completa para empezar a invertir

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Los ETFs son una opción popular para diversificar la cartera de inversiones. En este artículo, aprenderás paso a paso cómo invertir en ETFs, desde la elección de la entidad financiera hasta la elección del ETF.

Descubre los tipos de ETFs disponibles y sus características. Conoce las ventajas y consideraciones sobre la inversión en ETFs, así como algunas preguntas frecuentes que los usuarios se suelen hacer al invertir en este tipo de activos.

También se explorarán ejemplos de ETFs populares y su rendimiento histórico.

Aprende a invertir en ETFs de manera informada para alcanzar tus objetivos de inversión.

¿Qué son los ETFs? – Concepto y características principales

Los ETFs, o fondos cotizados, son instrumentos de inversión que se negocian en la bolsa de valores y ofrecen a los inversores la posibilidad de diversificar su cartera de manera eficiente y barata. A diferencia de los fondos tradicionales, los ETFs son fondos indexados, lo que significa que replican el comportamiento de un índice subyacente, como el IBEX 35 o el S&P 500. De esta forma, puedes invertir en el SP500 al completo invirtiendo en un único ticker.

Cada ETF está compuesto por una cesta de activos, como acciones, bonos o materias primas, que reflejan el índice al que está vinculado. Esto permite a los inversores obtener exposición a un amplio espectro de activos con una única inversión en el ETF correspondiente.

Una de las principales características de los ETFs es su liquidez, ya que se pueden comprar y vender durante la sesión de mercado al precio de mercado en tiempo real. Además, los ETFs ofrecen transparencia, ya que su composición de activos está disponible públicamente.

Diferencia entre ETF y fondo indexado

Una de las cuestiones importantes a tener en cuenta al invertir en ETFs es comprender la diferencia entre un ETF y un fondo indexado.

Los ETFs se negocian en bolsa, lo que significa que se pueden comprar y vender como si fueran acciones individuales a lo largo del día hábil. Por otro lado, un fondo indexado es un fondo de inversión que busca replicar el rendimiento de un índice específico, pero que se negocia al final del día a su valor liquidativo.

Una ventaja clave de los ETFs es su mayor liquidez y flexibilidad, ya que se pueden negociar en cualquier momento durante el horario de mercado. Además, los ETFs suelen tener estructuras de costos más bajas en comparación con los fondos indexados tradicionales.

Por otro lado, los fondos indexados suelen ser una opción más apropiada para inversiones a largo plazo con el objetivo de seguir el rendimiento de un índice de manera pasiva. Son una opción ideal para inversores que buscan una estrategia de inversión indexada y de ‘comprar y mantener’ a largo plazo.

¿Cómo invertir en ETFs? – Pasos a seguir y consideraciones previas

A continuación, te mostraremos los pasos a seguir y las consideraciones previas al invertir en ETFs:

Elección de la entidad financiera o bróker

Elige cuidadosamente la entidad financiera o bróker con el que te sentirás cómodo al invertir en ETFs. Investiga las opciones disponibles y compara sus servicios y costos para tomar una decisión informada.

Abrir una cuenta para invertir en ETFs

Una vez que hayas seleccionado la entidad financiera o bróker, abre una cuenta online siguiendo el proceso simple y seguro que te proporcionan. Verifica tu identidad a través de un procedimiento que consistirá en subir un pequeño vídeo o correo electrónico con tu DNI para completar el proceso de apertura de cuenta.

Selección del ETF adecuado para invertir

Investiga y analiza los diferentes ETFs disponibles para encontrar aquellos que se alineen con tus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo. Considera aspectos como la composición del ETF, el índice de referencia y el rendimiento histórico.

Como hemos comentado, algunos de los ETF más invertidos son los que replican el índice SP500 o el Nasdaq, pero hay muchísimos más.

Inversión en ETFs: Cantidad y periodicidad deseada

Decide la cantidad de dinero que deseas invertir en ETFs y la periodicidad con la que realizarás las inversiones. Recuerda que, en la mayoría de los casos, puedes comenzar a ahorrar en un ETF con tan solo 1 euro, e ir haciendo aportaciones periódicas si así lo deseas.

Siguiendo estos pasos y consideraciones, podrás comenzar a invertir en ETFs de manera informada y ajustada a tus objetivos de inversión.

Tipos de ETFs y sus características

Existen diferentes tipos de ETFs que permiten a los inversores acceder a distintos segmentos del mercado y diversificar su cartera.

A continuación, se detallan algunas categorías y características comunes:

ETFs de renta fija y renta variable

Los ETFs de renta fija invierten en bonos corporativos o gubernamentales, ofreciendo una mayor estabilidad en comparación con los ETFs de renta variable, que invierten en acciones de empresas.

Los inversores interesados en generar ingresos regulares y asumir menos riesgo suelen optar por ETFs de renta fija.

ETFs sectoriales y temáticos

Los ETFs sectoriales se enfocan en sectores específicos de la economía, como tecnología, energía o salud, permitiendo a los inversores realizar inversiones más focalizadas en áreas de su interés.

Por otro lado, los ETFs temáticos se centran en temas populares, como energías renovables, inteligencia artificial o ciberseguridad, aprovechando las tendencias y oportunidades emergentes.

ETFs de materias primas y divisas

Los ETFs de materias primas brindan exposición a commodities como oro, petróleo o agricultura, permitiendo a los inversionistas beneficiarse de las fluctuaciones de precios en estos activos.

Por su parte, los ETFs de divisas se centran en el mercado de divisas, permitiendo invertir en diferentes monedas y aprovechar las tendencias de cambio.

Ejemplos de ETFs populares y su rendimiento histórico

A continuación, se presentan algunos ejemplos de ETFs populares y su rendimiento histórico:

  • SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY): Este ETF sigue el rendimiento del índice S&P 500, que incluye a las 500 empresas más grandes y representativas de Estados Unidos. Ha mostrado un buen desempeño en los últimos años, reflejando el crecimiento del mercado estadounidense.
  • iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM): Este ETF se enfoca en empresas de mercados emergentes de todo el mundo, como China, India y Brasil. Su rendimiento ha sido variable en los últimos años debido a la volatilidad de estos mercados.
  • Vanguard Total Stock Market ETF (VTI): Este ETF ofrece exposición a todo el mercado de valores de Estados Unidos, incluyendo empresas de todos los tamaños y sectores. Ha mostrado un desempeño sólido a lo largo del tiempo, reflejando el crecimiento general del mercado.
  • iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG): Este ETF invierte en bonos del gobierno y bonos corporativos de alta calidad en Estados Unidos. Ha ofrecido un rendimiento estable a lo largo de los años, siendo una opción popular para los inversores interesados en la renta fija.

ejemplos son solo algunos de los ETFs populares, y existen muchas otras opciones en el mercado. Antes de invertir, es recomendable investigar y analizar los ETFs disponibles, así como considerar tu perfil de riesgo y objetivos de inversión.

Ventajas de invertir en ETFs

Una de las principales ventajas de invertir en ETFs es la amplia diversificación que ofrecen. Al invertir en un ETF, estás invirtiendo en un fondo que replica un índice compuesto por múltiples activos. Esto te permite diversificar tu inversión entre diferentes empresas, sectores o incluso países, reduciendo así el riesgo asociado a la inversión en valores individuales.

Otra ventaja destacada de los ETFs son los gastos reducidos. Debido a su estructura de fondo indexado, los ETFs tienden a tener gastos de gestión más bajos en comparación con otros productos financieros. Estos gastos son deducidos directamente del rendimiento del fondo, lo que permite maximizar el rendimiento neto de tu inversión.

Además, invertir en ETFs te proporciona transparencia en la composición de tu cartera. Los ETFs suelen publicar diariamente la lista de valores que los componen, por lo que siempre puedes conocer los activos en los que estás invirtiendo. Esto te brinda la tranquilidad de saber dónde se está destinando tu dinero y cómo se está gestionando.

Por último, un ETF te la posibilidad de negociarlo durante toda la jornada de bolsa, sabiendo siempre el precio al que vas a realizar la compra o la venta.

Consideraciones sobre la inversión en ETFs – Riesgos y fluctuaciones del mercado

Al invertir en ETFs, es importante tener en cuenta los riesgos y fluctuaciones inherentes al mercado financiero. Aunque los ETFs ofrecen diversificación, lo cual reduce el riesgo, aún existen factores que pueden afectar el valor de tu inversión.

  • Riesgo de mercado: El valor de los ETFs puede fluctuar debido a los cambios en los precios de los activos subyacentes. Esto está influenciado por factores económicos, políticos y sociales.
  • Riesgo de liquidez: Es posible que no siempre puedas comprar o vender tus participaciones en el ETF al precio deseado debido a la falta de compradores o vendedores en el mercado.
  • Riesgo de crédito: Algunos ETFs invierten en bonos corporativos o gubernamentales, lo que conlleva el riesgo de impago por parte del emisor del bono.
  • Riesgo de tipo de cambio: Si inviertes en ETFs de otros países o que incluyen activos extranjeros, estarás expuesto al riesgo de fluctuación en los tipos de cambio.

Es esencial tener una buena comprensión de los riesgos y establecer una estrategia de inversión adecuada. Diversificar tu cartera y mantener un horizonte de inversión a largo plazo pueden ayudar a mitigar los riesgos y enfrentar las fluctuaciones del mercado.

Preguntas frecuentes sobre la inversión en ETFs

A continuación, encontrarás respuestas a algunas de las preguntas más comunes relacionadas con la inversión en ETFs.

¿Cuál es el precio medio de los ETFs?

El precio de los ETFs puede variar en función de varios factores, como el valor de los activos subyacentes y la demanda del mercado. Normalmente, los ETFs se negocian al precio de mercado en el momento de la transacción.

¿Cómo comprar y vender participaciones en ETFs?

Para comprar y vender participaciones en ETFs, debes tener una cuenta abierta en una entidad financiera o bróker que ofrezca este servicio. A través de la plataforma de tu bróker, podrás buscar el ETF deseado, introducir la cantidad de participaciones que deseas adquirir o vender, y realizar la operación. Es importante tener en cuenta las comisiones y los plazos de liquidación establecidos por tu bróker.

¿Cuál es el mejor bróker para invertir en ETFs?

La elección del mejor bróker para invertir en ETFs dependerá de tus necesidades y preferencias personales. Al evaluar diferentes opciones, considera aspectos como la variedad de ETFs disponibles, las comisiones aplicadas, la plataforma de trading, las herramientas de análisis proporcionadas y la calidad del servicio al cliente porque no todos los brókeres funcionan igual.

Algunos brókeres populares en España para invertir en ETFs incluyen XTB, eToro, Trade Republic, Scalable y Freedom24. Es recomendable investigar y comparar varias opciones antes de tomar una decisión.

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4 Comments on “Cómo invertir en ETFs: Guía completa para empezar a invertir”

  1. Muy interesante ¿tu incluirías los ETF en tu cartera? ¿Cómo lo harías?

    1. Buenas Mireia,
      Los ETFs son una gran herramienta de inversión. Flexibles, con comisiones reducidas y fáciles de utilizar y entender. Usarlos o no tiene más que ver con cómo quieras invertir tu capital, pero desde luego que como vehículo de inversión tienen cabida en cualquier cartera, incluso si ya inviertes en acciones, fondos o fondos indexados.

  2. Muy buena guía. Yo más que ETFs utilizo fondos indexados por cuestiones fiscales. ¿hago bien?

    1. Buenas Fran,

      Los dos son compatibles y sirven para invertir de forma indexada. La ventaja de los fondos indexados es que tributan como fondos y están exentos de pagar impuestos si traspasas el dinero. Eso hace que puedas cambiar la composición de tu cartera sin penalización fiscal.

      Los ETFs no tienen esta ventaja, pero son más baratos en términos generales.

      La clave aquí está en la forma de invertir tu dinero. Si inviertes a largo plazo y la idea es hacer aportaciones a un único fondo indexado al S&P 500, por ejemplo, un ETF puede hacer ese mismo trabajo con un coste más reducido.

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