Una de las preguntas que más me repiten en las últimas semanas es cómo proteger tu dinero ante la guerra en Oriente Medio. En otras palabras, qué hacer con las finanzas personales y los ahorros en estos momentos de incertidumbre.
Ni yo ni nadie tiene una bola de cristal sobre lo que pueda pasar en el futuro o cómo se desarrollará la guerra, si será corta o larga o cómo afectará realmente a la región (creo que esto no lo sabremos hasta mucho tiempo después, como pasó con otros conflictos).
Lo que sí tengo claro es que en estos momentos conviene tener calma para que los árboles no nos impidan ver el bosque. En otras palabras, si como yo, inviertes a largo plazo, no perder de vista lo que ha hecho la bolsa en momentos de crisis.
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Así se ha comportado el mercado tras más de 150 años de guerra
La siguiente imagen resume más de 150 años de conflictos bélicos y su efecto sobre el S&P 500, un índice que reúne a las 500 mayores empresas de Estados Unidos.
El resultado es claro, si hubieses invertido un dólar justo antes de empezar la Segunda Guerra Mundial, hoy tendrías 12.746 dólares. Es decir, habrías multiplicado tu inversión por 12.
A lo largo de esos 150 ha habido guerras y diferentes conflictos bélicos, pero también una tendencia general clara hacia arriba.
Sí, es posible y habitual que haya caídas al iniciarse el conflicto y durante el mismo, pero los mercados tienden a recuperarse a medio y largo plazo. En concreto, en un 73% de de las ocasiones el S&P 500 está en positivo después de 12 meses y esa subida suele comenzar en un periodo de 3 meses.
En resumen, que si bien el conflicto puede afectar a las bolsas a corto plazo, a largo plazo la imagen es clara y eso es lo que no conviene perder de vista.
¿Qué hacer con tus inversiones con la guerra en Oriente Medio (o cualquier otra)?
Ya conoces los datos, ahora lo que queda es saber cómo actuar y la respuesta parece bastante clara: no entrando en pánico y manteniendo tu plan de inversión.
De nuevo, una imagen vale más que 1.000 palabras. Esta es la relación entre el tiempo invertido y el resultado de la inversión.
¿Ves la relación entre ambos? A mayor tiempo invertido, menos posibilidades de perder dinero. Si inviertes durante más de 10 años, la probabilidad de sufrir pérdidas prácticamente desaparece.
En otras palabras, que cuenta más el tiempo que permaneces invertido que al market timing o entrar y salir en los momentos más adecuados.
☝️ Por supuesto que durante estos periodos de guerra habrá activos que lo hagan mejor otros, como el petróleo o el oro, pero eso es lo que ha pasado en los últimos años con la IA, por ejemplo. Adivinar cuáles son esos activos no es fácil ni sencillo.
Si te interesa tener una idea de cómo se comportan oro, petróleo y bolsa en estos casos, te dejo este enlace a un vídeo de Javi Linares donde lo explica.
¿Cómo afecta todo esto a tu bolsillo en el día a día?
Más allá de la bolsa, no quiero olvidarme de la economía real, esa que afecta a tu bolsillo. Porque una cosa es lo que pasa en los mercados y otra lo que tú vives en el día a día.
Y aquí tengo malas noticias. Como ocurrió con la Guerra en Ucrania, el actual conflicto bélico afecta a los combustibles y siempre que la energía está implicada, los precios generales tienden a subir. En otras palabras, son conflictos que tienden a generar inflación.
Los primeros efectos se han notado en el precio de la gasolina, como es lógico. Y eso que Europa no depende tanto del petróleo que viene de Oriente Medio. Sin embargo, cuando la energía sube, el resto de productos tiende a acompañarle a medio plazo.
Piénsalo. Si las empresas tienen que pagar más por el transporte, lo normal es que ese sobrecoste termine trasladándose al precio de sus productos. Por eso, podemos esperar un nuevo periodo inflacionario general. Para afrontarlo, te dejo este artículo: 4 herramientas para combatir la inflación.
Si quieres que te ponga en contacto con el asesor financiero que lleva las inversiones de mi familia, pídemelo aquí.
Antes de ponerte en contacto, te haré 2 preguntas para asegurarme de que cumples los criterios para trabajar con ellos.
Es un cuento la subida de precios. Aunque el precio del barril baje a 1€ o el transporte del mismo fuese gratis, al alcanzar estos precios ahora mismo, ya no van a bajar nunca el precio final. Subirán más los impuestos y lo dejarán todo como ahora. Es un plan perfecto. O acaso conocéis algo en el mundo que haya bajado?
La luz, todo, lo suben con la excusa de cualquier crisis o guerra, pero cuando eso acaba, los precios nunca vuelven al punto inicial, y mucho menos bajan desde el punto inicial.
Así que hasta que nos ahoguemos totalmente.
Muy relevante en estos momentos. Gracias