COACHING CON LUIS PITA

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PASO 1: DECIDE TU OBJETIVO DE AHORRO

MI CONSEJO PERSONAL

Empieza con un objetivo de ahorro del 5% de tu salario mensual.

En unos meses lo conseguirás y te propondré aumentarlo. Al final del coaching estarás ahorrando entre 15% y 20% de tu salario mensual.

Tu objetivo de ahorro mensual:

Tu email para el coaching:

Tipo de producto:


PASO 2: COMPLETA LOS DATOS PARA TU PRODUCTO DE AHORRO

He seleccionado el PIAS (Plan Individual de Ahorro Sistemático) garantizado de Caser Seguros por 5 razones:

  1. Está conectado a la herramienta de ahorro automático y me permite ver en cada momento cuánto estás ahorrando para ayudarte (está desarrollado en exclusiva para Preahorro).
  2. Te da una rentabilidad garantizada (interés técnico garantizado de 0,3%, bajo pero mayor que las cuentas corrientes normales).
  3. Puedes sacar tu dinero cuando quieras, sin penalizaciones (liquidez total).
  4. Incluye un seguro de vida reducido (por eso se llama seguro de vida-ahorro).
  5. Tiene ciertas ventajas fiscales (ganancias exentas de tributación si llegado su vencimiento el capital se percibe en forma de renta vitalicia una vez hayan transcurrido al menos 5 años desde la primera aportación) con un límite de aportación máxima anual de 8.000 euros.

Si prefieres acumular tu dinero en otro producto de ahorro o cuenta corriente avísame cuando empecemos el coaching y te explicaré cómo hacerlo. Te llevará un poco de trabajo extra.

PASO 3: DECIDE DESDE QUÉ CUENTA QUIERES AHORRAR

MI CONSEJO PERSONAL

Elige la cuenta donde recibes tu nómina o ingresos cada mes.

Empezarás ahorrando una cantidad muy pequeña (típicamente 12 euros al mes). Al final del coaching estarás ahorrando entre 15% y 20% de tu salario mensual sin esfuerzo.

Desde esta cuenta ahorrarás todos los meses. También en esta cuenta pasaremos nuestros recibos si decides continuar tras la prueba gratuita de 3 meses.

PASO 4: OTROS DATOS

DNI o NIE (cara delantera):


DNI o NIE (cara trasera):



Datos exigidos por el Banco de España:




a) No
b) Cargo profesional en una entidad financiera y/o de seguros, pero no directamente relacionado con instrumentos financieros
c) Cargo profesional en una entidad financiera y/o de seguros relacionado con instrumentos financieros

¿Qué nivel de estudios tiene?

a) Sin estudios
b) Formación pre Universitaria
c) Formación Universitaria
d) Formación Universitaria financiera o postgrado financiero


Situación financiera

¿Cuál es su principal fuente de ingresos?

a) Sin fuente regular de ingresos
b) Actividad laboral
c) Pensión
d) Inversiones

¿Qué porcentaje del importe invertido prevé necesitar para cubrir sus necesidades de liquidez?

a) Más del 75%
b) Entre el 50% y el 75%
c) Entre el 25% y el 50%
d) Menos del 25%
e) Nada


Objetivos inversión

¿Cuál es el horizonte temporal de la inversión?

a) Menos de 2 años
b) Entre 2 y 5 años
c) Más de 5 años

¿Cuál es la finalidad de su inversión?

a) Mantener mi patrimonio, protegiéndolo de la inflación
b) Obtener rentabilidad sin asumir excesivos riesgos en la inversión
c) Obtener rentabilidad superior según la evolución de los mercados, aunque suponga un mayor nivel de riesgo
d) Rentabilidad máxima con independencia del riesgo

¿Cuál es el motivo de su inversión?

a) Obtención de un capital a medio/largo plazo
b) Ahorro para complementar la pensión de jubilación
c) Complemento a la pensión actual

Experiencia inversora previa

Indique en cuáles de los siguientes productos ha invertido en los tres últimos años:

1.- Seguros de ahorro en los que el cliente asume el riesgo de la inversión realizada (Seguros Unit-Linked):

Ninguno
1 o mas

2.- Otros Seguros de vida ahorro (PIAS, seguros de capital diferido, renta, SIALP, etc.)

Ninguno
1 o mas


Nivel de conocimientos en productos de inversión basados en seguros:

a) Unit-Linked (Seguros individuales en los que el tomador asume el riesgo de la inversión):

Unit-linked es un seguro de ahorro en el que el cliente asume íntegramente el riesgo de la inversión, por lo que la Compañía de Seguros no garantiza ningún tipo de interés ni rendimiento mínimo:

Verdadero
Falso

El capital de fallecimiento puede ser inferior a las aportaciones realizadas:

Verdadero
Falso

b) Otros Seguros de vida ahorro (PIAS, seguros de capital diferido, renta, SIALP, etc.):

En caso de rescatar puede que recupere menos de lo aportado:

Verdadero
Falso

Los PIAS se instrumentan a través de seguros individuales de vida, donde tomador, asegurado y beneficiario es la misma persona:

Verdadero
Falso

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